В 2025 году Центральный банк Российской Федерации расширяет контроль над денежными переводами для противодействия отмыванию денег и мошенническим схемам. В соответствии с новыми правилами, введенными регулятором, предусмотрены более строгие требования к идентификации клиентов и проверки происхождения их средств при совершении переводов, пишет Дзен-канал "Простыми словами - наука и технологии, советы и рекомендации, полезности".
Незначительные переводы
По новым положениям, переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно осуществлять через номер телефона или электронную почту. Однако специальные системы мониторинга будут внимательно отслеживать подозрительные транзакции. Частые небольшие переводы на один и тот же счет теперь могут привести к повышенному вниманию со стороны финансовых организаций.
Обязательная верификация личности
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей требуется подтверждение личности клиента через предоставление паспорта. Это правило касается как физических лиц, так и самозанятых граждан, фрилансеров и владельцев интернет-магазинов. Платежные системы обязаны не только запросить документы, но и провести их тщательную проверку, что укрепит уровень контроля.
Более строгие меры для крупных сумм
Все переводы свыше 100 тысяч рублей подвергнуты еще более жесткой процедуре, аналогичной банковским переводам. Клиенты должны предоставить не только паспорт и ИНН, но и документы, подтверждающие законное происхождение средств. В отдельных случаях перевод может быть временно заблокирован до завершения всех проверок. Это направлено на предотвращение незаконного использования финансовой системы.
Новые правила также затрагивают большинство крупных финансовых платформ, таких как маркетплейсы и популярные платежные сервисы, включая ЮMoney и Ozon. Пользователям рекомендуется заранее подготовить свои документы, чтобы избежать трудностей при переводах. Также стоит минимизировать частоту мелких переводов и использовать только официальные платежные платформы для повышения безопасности финансовых операций.
