Совсем недавно Центробанк России, в сотрудничестве с МВД, анонсировал новый порядок для людей, счета которых были заморожены из-за подозрительных транзакций. Это касается тех граждан, чьи операции могли быть неправильно истолкованы как мошеннические, включая сделки с криптовалютами, сообщает канал "Юридическая консультация".
Кто может обратиться?
Эта инициатива адресована тем, кто считает, что его занесение в базу данных является ошибкой. Прежде всего, речь идет о гражданах, чьи счета заблокированы из-за операций, находящихся под подозрением, но которые уверенны в своей невиновности.
Как работает механизм?
Процесс реабилитации осуществляется через межведомственное взаимодействие. Граждане могут подать заявление через свой банк или непосредственно в Центробанк. После этого их обращения передаются в местное подразделение полиции. Инспекторы полиции проводят детальное расследование, опрашивают владельцев счетов и анализируют транзакции. Также запрашиваются документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Результаты проверки
Если в ходе проверки выясняется, что деньги были получены легально, или какие-либо признаки преступной деятельности отсутствуют, полиция отправляет положительное заключение в Центробанк. В этом случае вопрос о снятии запрета решается в пользу гражданина.
В некоторых ситуациях может применяться и гражданско-правовая процедура возврата неосновательного обогащения. Однако в случаях выявления отмывания денег, участия в мошеннических схемах и других правонарушений процесс реабилитации не сработает, и в таком случае возможны уголовные последствия.
Как сообщается, механизм уже функционирует, но пока находится на начальном этапе. У Центробанка имеется множество обращений (до тысячи ежедневно), и большинство из них не заканчивается успехом. Это связано с тем, что немало граждан действительно были примерно установлены как участники преступных схем. В дальнейшем Центробанк совместно с МВД будет адаптировать процесс, чтобы четче различать невиновных граждан и тех, кто действительно вовлечен в незаконные действия.
Помимо подозрительных транзакций, занесение в базы данных может произойти из-за высоких рисков операций, проблем с верификацией контрагентов и ошибок банков, которые неверно интерпретируют переводы как сомнительные.
