Центральный банк России представил новые разъяснения касательно идентификации лиц при денежных переводах. Эти изменения касаются всех граждан, которые хотят отправить или получить деньги.
Обязательно подтверждение личности
Согласно действующему законодательству, каждый перевод средств требует полной идентификации личности отправителя независимо от суммы и направления перевода. Однако, если перевод осуществляется с банковского счета, нет необходимости повторно подтверждать личность, так как наличие открытого счета уже свидетельствует о проведенной идентификации.
Особенности перевода наличных
Когда речь идет о переводе наличных через офис оператора системы денежных переводов, обязательным остается удостоверение личности отправителя. Для этого можно использовать паспорт, биометрические данные или другие документы, подтверждающие личность. Интересно, что Верховный суд разрешил использовать заграничный паспорт в качестве одного из таких документов.
Существуют некоторые исключения из обязательных правил идентификации:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или госорганов на сумму до 15 000 рублей.
- Оплата налогов и жилищно-коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее важно помнить, что даже в этих случаях банки могут запросить подтверждение личности, если у них возникают подозрения о возможном отмывании денежных средств.
