Скоро пользователи карт «Мир» столкнутся с улучшенной безопасностью при внесении наличных через банкоматы. В связи с растущими случаями мошенничества, банки совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК) запускают инновационный сервис для блокировки пополнений карт, связанных с подозрительными транзакциями.
Как будет работать новая система
Платежные алгоритмы НСПК незамедлительно анализируют операции с карточками, выявляя подозрительную активность. Если карта замечена в мошеннических схемах, таких как "обналичка" или сомнительные переводы, она будет включена в специальный реестр. При попытке внести наличные на такую карту через банкомат операция будет блокирована, а деньги не списаны — пользователь сможет забрать их обратно. Кроме того, будет отправлено уведомление с объяснением причины отказа в пополнении.
Причины внедрения ограничений
Борьба с мошенничеством в финансовом секторе продолжается, и подмножество пользователей с "группы риска" защитят от несанкционированных действий. За последний год количество попыток обналичивания похищенных средств через банкоматы увеличилось на значительный процент. Мошенники используют разнообразные уловки, включая подставные лица и "карточных мулов", при помощи которых выводят средства, полученные преступным путем.
Преимущества и вызовы для клиентов
Преимущества:
- Увеличение финансовой безопасности: меньше шансов, что карточка окажется в руках мошенников без ведома владельца.
- Снижение рисков для банка и пользователей: оперативная блокировка подозрительных операций является приоритетом.
- Возврат денежных средств: в случае ошибочной блокировки средства останутся у клиента, и запрос на разбор ситуации можно будет отправить через службу поддержки.
Вызовы:
- Возможные ложные срабатывания могут затруднить процесс для добросовестных пользователей.
- Если возникнут споры, клиенту придется обратиться в банк, что может затянуться по времени.
С 1 сентября текущего года вступают в силу новые требования Центрального банка, обязывающие банковские учреждения осуществлять проверку клиентов при совершении крупных наличных операций. Применяются искусственные интеллекты, которые руководствуются множеством критериев, таких как частота и объем переводов, а также подозрительные связи с другими счетами.
