В последние месяцы наблюдается тревожная тенденция: сотрудники банков все чаще отказывают клиентам в выдаче наличных со счетов и вкладов. Как же так вышло? Об этом и ходе событий ниже, пишет канал "Юридическая консультация".
Почему это происходит?
Согласно федеральному закону, банки обязаны контролировать операции своих клиентов, предотвращая тем самым легализацию криминальных доходов. В связи с этим Банк России утвердил критерии подозрительных операций — таких показателей более ста, и банки вправе добавлять свои меры для контроля. Если финансовое учреждение замечает в действиях клиента что-то подозрительное, оно имеет право потребовать документы, подтверждающие легальность средств. При отсутствии такой информации банк может приостановить вывод средств или их перевод. Судебная практика чаще всего поддерживает такие действия.
Типичные ситуации
Особенно внимательно банки следят за операциями, связанными с крупными суммами. Например, если клиент переводит средства из одного банка в другой, новая финансовая организация может не иметь информации о происхождении этих денег, и это легко может вызвать вопросы безопасности. Массовое снятие наличных также может быть расценено как подозрительная операция, что приведет к дополнительным запросам от банка.
Что делать клиентам?
Чтобы минимизировать риски возникновения проблем, можно придерживаться следующих рекомендаций:
- При переводе средств в другой банк обязательно запрашивайте справку о закрытии вклада и выписку по счёту в старом банке.
- Храните документы, подтверждающие происхождение ваших средств, такие как налоговые декларации и договоры.
- Если планируете снять крупную сумму наличных, заранее информируйте банк и уточняйте, какие документы могут потребоваться.
- По возможности используйте безналичные платежи, это снизит вероятность блокировок.
В случае неправомерной задержки средств или отказа обращения в службу претензий банка, а затем и в Банк России или судебные инстанции помогут вернуть ваши деньги. Важно сохранять копии всех обращений и ответов.
