Президент России Владимир Путин подписал важный закон, который значительно расширяет полномочия Росфинмониторинга. Теперь эта служба сможет напрямую запрашивать информацию о переводах, осуществленных через Национальную систему платежных карт (НСПК) и Систему быстрых платежей (СБП), пишет канал "NEWS.ru".
Ранее Росфинмониторинг получал эти данные исключительно от банков, что создавало дополнительные сложности для финансовых учреждений. Теперь же, благодаря нововведению, будет оптимизирован процесс обработки информации, снижая нагрузку на банки, которые сами выступили с такой инициативой.
Что изменится?
Согласно изменениям, внесенным в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), новые правила вступят в силу с 1 сентября 2026 года. Порядок и условия обмена информацией будут согласовываться с Банком России, что позволит установить единые стандарты для всех участников системы.
Новые критерии проверки
Кроме того, в рамках реализации новых мер Центробанк уже утвердил дополнительный критерий для выявления подозрительных транзакций в Системе быстрых платежей. Все операции на сумму от 200 тыс. рублей, осуществляемые между физическими лицами, подлежат углубленной проверке, особенно если отправитель не знаком с получателем. Такие меры направлены на повышение безопасности и минимизацию рисков при проведении финансовых операций.
Преимущества изменений
- Снижение нагрузки на банки.
- Упрощение процесса получения информации для Росфинмониторинга.
Таким образом, внедрение новых регуляторных инициатив призвано сделать финансовую систему страны более прозрачной и безопасной для всех участников рынка, снижая риски и увеличивая эффективность контроля.
