Банковская система обращает внимание на подозрительное поведение своих клиентов, принимая меры для предотвращения возможных финансовых преступлений. 6 ноября начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов рассказал, что в случае выявления нетипичной активности на счетах, банки могут ограничить доступ к дистанционным услугам, пишет Дзен-канал "Известия".
Причины блокировок счетов
Согласно словам Курьянова, главной причиной приостановления операций становится нестандартная финансовая активность. Это может проявляться в частых переводах или суммах, не соответствующих официальным доходам клиента. Очевидно, такие меры предпринимаются в соответствии с нормами законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег и защиту финансовой системы.
При блокировке счета клиент получает уведомление и должен лично обратиться в ближайший офис банка для уточнения ситуации. Если выяснится, что операции проводятся законно, ограничения будут сняты.
Мониторинг и профилактика
Курьянов также подчеркнул, что банки имеют право приостановить транзакции сроком до двух суток или вовсе отказать в их проведении, если они кажутся подозрительными. Современные системы мониторинга позволяют в режиме реального времени отслеживать необычные движения на счетах, благодаря чему можно быстро выявлять потенциальные угрозы.
1 ноября Центробанк России выпустил рекомендации, касающиеся ужесточения контроля над процедурами идентификации клиентов. Регулятор акцентировал внимание на важности предотвращения использования банковских карт и счетов дропперами, требуя от банков более тщательной проверки документов новых клиентов. Особое внимание следует уделять офисам, где существует высокий риск открытия подозрительных счетов.
