В России на горизонте изменения в процедуре пополнения карт через банкоматы. Новые технологии, направленные на защиту пользователей от мошенничества, уже начинают внедряться. Однако, привычные операции теперь будут проходить более тщательную проверку, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Причины введения ограничений на пополнение
В последние месяцы наблюдается резкий рост мошеннических схем, связанных с банковскими картами. Нередки случаи, когда злоумышленники используют современные технологии для доступа к средствам граждан. В ответ на эти угрозы Национальная система платежных карт (НСПК) разработала специальный сервис, позволяющий банкам блокировать подозрительные пополнения карт «Мир» через банкоматы.
Система проверяет каждую операцию по низкой вероятности мошенничества:
- Если данное пополнение вызывает подозрения, операция может быть автоматически заблокирована.
- При этом деньги не списываются, а остаются у клиента, а на карту не зачисляются.
- Клиент обязательно получает уведомление о причинах блокировки.
Банки, такие как ВТБ, уже подтвердили свою готовность подключиться к этому механизму, и вскоре он появится в крупнейших финансовых институтах страны.
Как работает система защиты от мошенничества
Алгоритмы НСПК детально отслеживают транзакции, анализируя подозрительные действия. Как только система определяет аномалию, происходит блокировка операции, а банк-эмитент получает запрос на подтверждение. Решение о снятии блокировки принимается только после согласия банка.
В случае неуместной блокировки клиент может обратиться в банковское учреждение для разрешения ситуации. Банки предусмотрели механизмы, которые помогают быстро разблокировать операции и делятся полной информацией о причинах блокировки.
Новые требования Центробанка: дополнительная проверка клиентов
С сентября текущего года банки обязаны проводить дополнительные проверки клиентов при снятии наличных, анализируя наличия признаков мошенничества. Центробанк определил несколько ключевых аспектов, на которые банки должны обращать внимание:
- Анализ операций по специальным критериям для выявления рисков.
- Запрос дополнительной информации у клиента при рискованной операции.
- Данные требования распространяются на все финансовые организации, работающие как с картами «Мир», так и другими платежными системами.
Внедрение новых мер направлено на защиту средств граждан и повышение безопасности финансовых операций. Банки стремятся создать баланс между удобством пользователей и необходимостью защиты от мошеннических действий.
