Кредитный конвейер обмана: перед судом предстанут 3 участника схемы хищения 39 млн руб.
В 2022 г. 28-летний житель Красноярска решил превратить кредитование в источник незаконного заработка. Он придумал схему, в которой действующие юридические лица без долговой нагрузки становились лишь оболочкой для последующего хищения денег банка. Он находил такие организации и подставных лиц через интернет и знакомых, обещая помощь в оформлении кредитов и «развитии бизнеса», хотя на самом деле с самого начала планировал обналичивать и похищать средства с расчетных счетов.
Для реализации преступного плана он привлек знакомого менеджера по кредитованию крупного банка. Менеджер понимал незаконный характер задуманного, но согласился участвовать в схеме и стал фактическим исполнителем банковского блока операций. Позже к группе присоединилась жительница Республики Хакасия, которая за вознаграждение привела двоих граждан и предоставила их документы, чтобы оформить на них организации и использовать их как номинальных руководителей при получении кредитов.
С августа 2022 г. по ноябрь 2023 г. сообщники приобрели и переоформили на подставных лиц 6 действующих организаций, открыли им расчетные счета, оформили кредитные продукты и банковские карты. После этого денежные средства, поступавшие на счета, оперативно снимались наличными через кассу и банкоматы. Часть сумм передавалась гражданам под видом законно полученных кредитов, однако значительная доля средств похищалась участниками схемы и тратилась по их усмотрению, без намерения возвращать долг кредитной организации.
Для создания видимости добросовестных заемщиков некоторое время исправно вносились первоначальные платежи по обязательствам, что позволяло снять подозрения и оттянуть момент выявления преступления. Однако затем выплаты были полностью прекращены по всем оформленным кредитам. В результате банк оказался с невозвращенной задолженностью в размере свыше 39 млн руб., а фирмы с долгами.
Прокуратура края утвердила сообщникам обвинение в зависимости от роли каждого в незаконном образовании юридических лиц (п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ), мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и неправомерном обороте средств платежей (ч. 2 ст. 187 УК РФ).
Уголовное дело рассмотрит Советский районный суд г. Красноярска. Санкция наиболее тяжкой статьи предусматривает до 10 лет лишения свободы.
