Перевод по номеру телефона как ловушка: как поддельные чеки лишают продавцов денег

Безналичные переводы по номеру телефона давно стали привычным способом оплаты, но картинка на экране не всегда равна факту зачисления. Ряд уголовных дел начала 2025 года демонстрирует, как легко доверчивые продавцы остаются без товара и без денег при виде фальшивого чека.

Три уголовных эпизода

В одном из эпизодов, зимой 2025 года, в павильоне автозапчастей пара расплатилась переводом на экране был чек, а на деле сумма оказалась не зачислена: продавец вернул переплату наличными, когда покупатель сказал о ошибке. В другом случае флорист отдал букет таксисту после получения скриншота перевода в 10 000 рублей, который оказался подделкой. Третья история на площадке объявлений продажа щенка: продавцу показали чек с совпадающими данными, и животное уехало, но деньги так и не поступили.

Все пострадавшие обратились в полицию; пара задержана, обвиняемые имели криминальное прошлое и работали по отлаженной схеме. По итогам января 2025 года дела рассматривал Ангарский городской суд (дела 1-51/2025, 1-71/2025, 1-362/2025), обвиняемым назначены реальные сроки.

Как работает мошенничество

В ходе следствия при обыске обнаружили телефон с ботом в Telegram под названием Чеки. Через такие сервисы генерируют визуально достоверные изображения платежей: логотипы банков, шрифты, структуру чека, дату и время. Это позволяет подделывать подтверждения переводов, которые практически неотличимы от оригинала при беглом осмотре.

• Подделываются: сумма, реквизиты получателя, банк, дата и время операции.

Практические меры предосторожности

Картинка на экране не доказательство зачисления. Перед передачей товара следует дождаться появления операции во входящих платежах в приложении банка получателя или на экране личного кабинета, а лучше использовать подтверждённые способы приёма платежей: терминал, платёж по QR-коду, эквайринг или защищённые платформы продаж с эскроу. При сомнениях лучше потратить минуту на проверку, чем потом обращаться в правоохранительные органы и доказывать мошенничество.