Российские банки начинают активнее блокировать счета клиентов, которые переводят деньги сами себе через разные финансовые учреждения. По словам юриста Александра Хаминского, руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области, это связано с ужесточением контроля над финансовыми потоками и внедрением автоматических систем мониторинга.
Как работает система
Современные алгоритмы внимательно отслеживают финансовые операции пользователей. Если система замечает, что крупная сумма была разбита на ряд мелких переводов, или после длительного накопления средств следуют резкие выводы, это может вызвать подозрения.
Хаминский подчеркивает, что банки имеют строгие обязательства по борьбе с отмыванием денег. В результате, необычное поведение клиентов может привести к блокировке счета и дальнейшим разбирательствам. Некоторые привычные операции могут оказаться под пристальным вниманием.
Осторожность при онлайн-транзакциях
Кроме того, в МВД призвали быть особенно бдительными, так как мошенники в последнее время активизировались. Они создают поддельные объявления с QR-кодами, которые ведут на фишинговые сайты. Злоумышленники предлагают жертвам подтвердить номера телефонов на этих страницах, что в результате позволяет мошенникам получить доступ к аккаунтам.
Атака через вирусы
Вдобавок к этому, мошенники также начали рассылать ссылки на якобы видеоархивы, которые на самом деле представляют собой вирусы. Эти программы позволяют злоумышленникам удаленно управлять аккаунтами в онлайн-банке. Для рассылки таких ссылок они используют взломанные аккаунты знакомых жертв.
Пользователям стоит помнить, что внимательность и осторожность в цифровом мире могут стать лучшей защитой от нехороших последствий. Систематическое наблюдение за своими финансами и проверка всех транзакций помогут избежать ненужных блокировок и не допустить утечки средств.
