В сегодняшнем финансовом мире банки становятся всё более осторожными, особенно если дело касается крупных сумм. Недавний случай с одним из вкладчиков показал, как финансовые учреждения могут вызывать подозрения и отказывать в выдаче наличных. Так, мужчина, желая закрыть свой вклад, столкнулся с неожиданными трудностями: банк потребовал от него доказательства легальности происхождения значительной денежной суммы, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Суть проблемы
Согласно решению Верховного суда, банки имеют полное право отказать клиентам в выдаче наличных, если те не могут обеспечить документальное подтверждение законности своих средств. В этом конкретном случае вкладчик запрашивал сумму свыше 50 миллионов рублей, которая была переведена с другого счёта в стороннем банке. Это вызвало вопросы у банковских служителей.
Действия банка
- Банк запросил от вкладчика документы, подтверждающие, откуда поступили деньги, а также разъяснения о характере дальнейших операций.
- В ответ клиент представил нечеткий договор с неизвестной компанией, не имеющей упоминаний в открытых источниках, и не предоставил необходимых платёжных документов.
- Службы банка расценили это как потенциальную попытку отмывания денег и предложили вернуть средства обратно на исходный счёт.
- Не смирившись с отказом, клиент открыл несколько краткосрочных вкладов и попытался вывести деньги после истечения сроков, но столкнулся с тем же результатом: банк продолжал отказывать.
Решение суда
Судебные инстанции подтвердили правомерность действий банка, отметив, что он имел основания запрашивать документы без соответствующего подтверждения легальности средств. Суд указал, что вкладчик не предоставил достаточных доказательств для признания своей операции законной. Временное размещение средств на вкладе не избавляет от их спорного статуса.
Также было подчеркнуто, что за отказ выдавать средства по подозрительным операциям банк не несёт ответственности. Вкладчику было разрешено перевести деньги на другой банковский счёт, но не получить их наличными. Таким образом, его попытки ускорить процесс обналичивания остались безуспешными.
